Рост популярности таких переводов привёл к росту мошеннических схем. Какие операции могут показаться банку подозрительными:
✔ зачисление крупных сумм на счёт, по которому не проводились операции более трёх месяцев;
✔ возврат средств контрагенту (на счёт в другой банк в короткие сроки);
✔ крупные перечисления на счёт физлица с последующим переводом в другой банк или на счёт другого лица;
✔ регулярные переводы с карт и электронных кошельков от большого количества лиц с последующим их снятием;
✔ регулярное получение страховых выплат и последующее их снятие;
✔ переводы со счёта ИП на счета (в т.ч. физическому лицу) при отсутствии других операций;
✔ внесение наличных от подозрительных источников (в случае, если банк посчитал источник подозрительным, а клиент не смог обосновать законность);
✔ снятие наличных средств с нескольких корпоративных карт;
✔ быстрый возврат займа, выданного наличными или со счёта другого банка;
✔ получение или предоставление займа с процентной ставкой ниже ключевой ставки ЦБ РФ;
✔ множественные переводы с карт на банковский счет с последующим обналичиванием в зарубежных странах (возникает подозрение о незаконной деятельности);
✔ снятие физическим лицом наличных средств, поступивших от организации или ИП.
💡Как избежать блокировки карты:
✅ уведомляйте свой банк о намерении перевести крупную сумму (по телефону, через сообщение в мобильном приложение банка или лично);
✅ избегайте перевода крупных сумм сразу после поступления денег на счёт;
✅ не выполняйте несколько переводов подряд (особенно больших сумм и на разные счета);
✅ старайтесь всегда указывать назначение перевода;
✅ сохраняйте документы, подтверждающие законность получения и передачи крупной суммы;
✅ делайте крупные переводы лучше с той карты, которою вы активно используете для оплаты товаров и услуг.
По материалам КСП Челябинской области
Фото из открытых источников